신용위험: HY OAS / IG OAS

하이일드 회사채 스프레드를 투자등급 스프레드로 나눈 비율입니다. 두 등급 사이의 위험 프리미엄 격차가 벌어지는지 좁혀지는지를 보여주어 신용시장 내부의 차별화 강도를 확인할 수 있습니다.

최신값

3.27 x

-0.01 x

날짜2026-09-03

히스토리2025-01-02–2026-09-03

관측치422

한눈에 답변

신용위험: HY OAS / IG OAS 최신값과 직전 관측 대비 변화

2026-09-03 기준 신용위험: HY OAS / IG OAS 최신값은 3.27 x입니다. 직전 관측일인 2026-09-02의 3.28 x보다 0.01 x 낮습니다.

확인 가능한 전체 이력 2025-01-02부터 2026-09-03까지 422개 값에서 동일값 중간순위 기준 4백분위입니다.

백분위가 높거나 낮다는 사실만으로 지표가 긍정적·부정적이거나 매수·매도 신호라는 뜻은 아닙니다.

시계열 차트

2025-01-02–2026-09-03

장기 시계열은 실제 제공처 관측값을 기반으로 저장됩니다. 지수, 환율, VIX, 비율 지표는 가능한 범위에서 과거 데이터를 포함하고, 한국 수급 및 신용 지표는 안정적인 과거 데이터 경로가 확보되는 대로 확장합니다.

차트의 최근 10개 관측값을 숫자로 확인합니다. 변화는 현재값에서 직전 관측값을 뺀 값이며, 관측 간격은 휴장·발표 주기·누락에 따라 달라질 수 있습니다. 금리·비율의 차이는 수익률이 아닙니다.

신용위험: HY OAS / IG OAS · x
관측일	값	비교 관측일	차이 (현재 − 이전)
2026-09-03	3.27 x	2026-09-02	-0.01 x
2026-09-02	3.28 x	2026-09-01	0.01 x
2026-09-01	3.27 x	2026-08-31	-0.02 x
2026-08-31	3.29 x	2026-08-28	-0.00 x
2026-08-28	3.29 x	2026-08-27	-0.04 x
2026-08-27	3.33 x	2026-08-26	-0.01 x
2026-08-26	3.34 x	2026-08-24	0.02 x
2026-08-24	3.32 x	2026-08-21	-0.01 x
2026-08-21	3.33 x	2026-08-20	-0.02 x
2026-08-20	3.35 x	2026-08-19	-0.02 x

원천 확인: FRED

해석 가이드

Credit Risk: HY OAS / IG OAS는 미국 하이일드 채권 스프레드를 투자등급 채권 스프레드로 나눈 값입니다. 절대 스프레드뿐 아니라 위험한 회사채가 우량 회사채보다 얼마나 더 불안하게 가격에 반영되는지 보여줍니다.

비율이 상승하면 하이일드 신용위험이 투자등급보다 더 빠르게 커진다는 뜻입니다. 이는 경기 둔화, 유동성 긴축, 부도 위험, 위험자산 회피가 신용시장 안에서 먼저 나타나는 경우가 많습니다.

신용위험 비율은 주식보다 느리게 움직일 때도 있지만, 한번 악화되면 위험자산 전체의 할인율과 자금조달 환경을 압박할 수 있습니다. 특히 주가지수는 버티는데 이 비율이 계속 오르면 내부 리스크가 커지는 신호입니다.

이 지표는 공격적 주식 비중, 고베타 섹터, 레버리지 사용 여부를 점검하는 데 적합합니다. 주식 차트가 좋아 보여도 신용시장이 악화되면 포지션 크기와 손실 제한 기준을 더 엄격하게 둡니다.